王工程师自主创业，开了一家公司，经过多年打拼，事业小有成就。日子一天天好起来财富也一天天多起来，仅房产在武汉闹市区就有好几套。唯一的儿子在新西兰，留学毕业后在当地找了一份不错的工作，生活上不需要二老操心。近几年国内经济飞速发展，老王敏锐地发现，随着事业的发展和财富的积累，投资理财的重要性、紧迫性越来越突出，但自己既无时间精力去亲自打理，也缺乏相关的专业知识和技巧，而委托专家不失为省时省力的良方。

　　于是通过朋友的介绍他找到了中行开发区支行的理财师黄飞燕，他将自己的财务和资产状况向理财师做了介绍。银行活期账户上约有4万美元和300万元人民币，这些钱近几年都不会用，希望能通过专家理财使这部分资产达到15%以上的收益。另外公司账户上有近千万元的流动资金希望能在不影响流动性的基础上提高收益。

　　理财师结合王工程师自身及目前市场情况，制定了一份详细、操作性强、兼顾收益性和风险性的理财规划书。

　　1、建议将4万美元中的1万购买中国银行的投资期为6个月的汇聚宝产品，年收益为4.9%，其余的3万美元全部换做人民币，以减少由于美元的加速贬值而带来的损失。为老王申办一张全球通用的中行信用卡，方便在国外探亲或旅行时使用。

　　2、公司的流动资产，可通过新股认购来达到较为稳妥的收益。如果每支新股都参与认购且保证有足够的认购资金，预期年收益率应在10%以上。

　　3、中国经济的高速增长，资本市场的迅速升温，资本投资途径呈现多元化。建议通过人民币理财的合理配置，来达到稳健的理财收益。

　　综合考虑后投资组合方案应以保守型为主，理财师建议将资产在不同领域进行配置，并做出了以下方案：

　　王工程师个人账户总资产为330万元，其中美元为1万元(折合人民币75000元)，人民币为322.5万元。资产组合收益率为7.5万/330万*4.9%+322.5万/330万*16.77%=16.39%

　　按照以上建议进行投资组合后收益情况比未进行投资收益增加515476.50元之多

　　理财师还提醒，在牛市行情中，短期波动风险加大，看好经济增长的大势，坚持长期投资才是至胜的法宝。

　　看到中国银行理财经理详细的投资规划建议书，王工程师甚为满意，当即将300万元资金转入中国银行，并且在中行申请了一张“中银理财贵宾卡”。这张贵宾卡不仅能使老王享受到专业的理财经理一对一的服务，而且在全国的中国银行网点可享受到贵宾服务，及十多项手续费的减免，还可享受机场贵宾服务。并且在每年中国银行还举办有丰富多彩的VIP活动，如“三八色彩美容讲座”“六一亲子”、“中秋钓鱼比赛”、“羽毛球比赛”、“圣诞晚宴”等。“中银理财贵宾卡”--就是成功人士尊贵身份的象征。

　　现在经济飞速发展，新的理财产品，投资理念层出不穷，巧妙地利用专业人员代为投资理财可达到“事半功倍”的效果，而且这必然将成为时代的趋势。王工程师只是顺应潮流、顺势而为----在中国银行理财，不仅享受到专业的服务、提升了生活品质，还彰显了成功者的身份，可谓是一举多得。

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